Как отразить оплату Kaspi Pay в 1С — вручную и автоматически
Оплата через Kaspi Pay — это эквайринг: деньги приходят на счёт не сразу и обычно за вычетом комиссии, а покупатель оплатил полную сумму. Из-за этого возникает расхождение и вопросы «каким документом и какими проводками отразить». Разберём правильную схему и как убрать ручной ввод.
Почему оплату Kaspi нельзя просто «занести как наличные»
Kaspi Pay — это эквайринг, а не касса. Есть две особенности, из-за которых оплату нельзя отражать приходным кассовым ордером:
- Деньги приходят на счёт, а не в кассу — и обычно на следующий день, а не в момент оплаты.
- Банк удерживает комиссию — на счёт зачисляется меньше, чем оплатил покупатель. Если провести оплату «в лоб» на полную сумму, выписка не сойдётся.
Правильная схема в 1С:Бухгалтерии для Казахстана
Оплата картой отражается документом «Оплата от покупателя платёжной картой». Логика такая:
- Покупатель оплатил. Документ «Оплата от покупателя платёжной картой» на полную сумму закрывает задолженность покупателя (сч. 1210) через счёт расчётов по эквайрингу (как правило, субсчёт 1274 «Прочая краткосрочная дебиторская задолженность»).
- Деньги зачислены на счёт. При разнесении банковской выписки поступление списывает эту дебиторку по эквайрингу — но на сумму за вычетом комиссии.
- Комиссия банка относится на расходы периода (как правило, счёт 7210) — это разница между оплатой покупателя и фактическим поступлением.
Точные счета и субсчета зависят от вашей учётной политики и настроек. Общий принцип неизменен: задолженность покупателя закрывается на полную сумму, комиссия банка идёт в расходы, на счёт приходит разница. Для рассрочки и кредита Kaspi (Kaspi Red) комиссия выше — см. отдельную страницу про проводки.
Ручной способ vs автоматический
| Вручную | Через IziBiz | |
|---|---|---|
| Кто заносит оплату | Бухгалтер по каждому счёту | Создаётся автоматически при оплате |
| Риск пропустить оплату | Есть — легко забыть | Статусы счетов отслеживаются |
| Привязка к счёту/реализации | Ищется руками | Уже привязана к документу-основанию |
| Что делает бухгалтер | Всё вручную | Проверяет черновик и проводит |
Модуль IziBiz для 1С выставляет счета Kaspi и сам заносит оплаты: когда счёт оплачен, создаётся документ «Оплата от покупателя платёжной картой». Он появляется черновиком (без проведения) — вы проверяете и проводите. Это снимает двойной ввод и защищает от пропущенных оплат.
Заносите оплаты Kaspi в 1С автоматически
Регистрация бесплатная — подключите свою 1С и посмотрите, как оплаты приходят документами.
Частые вопросы
Каким документом отразить оплату Kaspi Pay в 1С?
Документом «Оплата от покупателя платёжной картой» (эквайринг). Он закрывает задолженность покупателя (сч. 1210) через счёт расчётов по эквайрингу. Кассовый ордер здесь не используется — деньги приходят не в кассу, а на счёт по эквайрингу.
Почему на счёт приходит меньше, чем оплатил покупатель?
Банк удерживает комиссию эквайринга (для обычной оплаты Kaspi — небольшой процент, для рассрочки/кредита Kaspi Red — заметно больше). Покупатель платит полную сумму, а на ваш счёт зачисляется сумма за вычетом комиссии; разницу нужно отнести на расходы.
Как отразить комиссию Kaspi в 1С?
Комиссия банка относится на расходы периода (как правило, счёт 7210). В учёте это разница между суммой оплаты покупателя и суммой, фактически зачисленной на счёт. Удобно отражать её при разнесении банковской выписки, где видно фактическое поступление.
Можно ли заносить оплаты Kaspi в 1С автоматически?
Да. Модуль IziBiz отслеживает статус выставленных счетов и при оплате сам создаёт документ «Оплата от покупателя платёжной картой» (черновиком, чтобы вы проверили перед проведением). Переносить оплаты руками не нужно.