01Что бывает в выписке Kaspi
| Операция | Как выглядит | Проводка |
|---|---|---|
| Зачисление от продаж | Входящее, за вычетом комиссии, часто с КНП 190 | Дт 1030 Кт 1210 |
| Комиссия, удержанная из зачисления | Разница между продажей и зачислением | Дт 7210 Кт 1210 |
| Комиссия отдельной строкой | Исходящее списание | Дт 7210 Кт 1030 или через 3310 |
| Перевод на депозит | Исходящее на свой депозит | Дт 1050 Кт 1030 |
| Возврат с депозита | Входящее со своего депозита | Дт 1030 Кт 1050 |
КНП 190 означает «Прочие переводы по разделу 1». С ним приходят и зачисления Kaspi, и возвраты ошибочных сумм, поэтому смотрите ещё на отправителя и назначение. Подробнее — в статье про КНП 190.
02Комиссии: банк или поставщик
Комиссию АО «Kaspi Bank» проводят как банковскую: платёжным ордером на расходы. Комиссии ТОО «Kaspi Pay» и ТОО «Kaspi Магазин» — это услуги поставщиков: у них есть контрагент, расчёты через 3310, а у плательщика НДС — НДС к зачёту по ЭСФ. Получателя видно в строке выписки.
03Где копятся хвосты
- Зачисление проведено «как пришло», без комиссии — на 1210 остаётся разница.
- Комиссия ТОО проведена как банковская — нет контрагента, НДС не взят в зачёт.
- Перевод на депозит проведён как оплата — появляется несуществующий контрагент.
- Проценты по депозиту проведены на расчётный счёт — остаток 1030 не сходится с банком.
izibiz читает выписки Kaspi по расчётному счёту и по депозиту и разносит их в вашу 1С. В депозитной выписке сервис сам учитывает перевёрнутые направления и проводит проценты на депозит. Все строки видны на экране до создания документов, счёт можно поправить.
Кроме выписки, izibiz принимает Excel-отчёт Kaspi Pay «Детальная информация по операциям» и создаёт по нему «Оплату от покупателя платёжной картой» на каждую операцию или одной суммой за день. Подробнее о схеме: как отразить оплату Kaspi Pay в 1С.
Разнесите Kaspi без хвостов
Загрузите PDF выписки Kaspi — izibiz создаст документы в вашей 1С. Первые 15 операций бесплатно.
Частые вопросы
Почему зачисление от Kaspi меньше суммы продажи?
Kaspi зачисляет деньги сразу после продажи, уже за вычетом комиссии. Выручка признаётся в полной сумме, а комиссия — отдельным расходом. Если провести зачисление «как пришло», на 1210 останется разница на сумму комиссии.
Кому платится комиссия Kaspi?
По Kaspi Гиду часть комиссий берут не банк, а ТОО «Kaspi Pay» и ТОО «Kaspi Магазин». Смотрите получателя в выписке: от этого зависит, провести комиссию как банковскую или как услугу поставщика с ЭСФ.
Облагается ли комиссия Kaspi НДС?
Зависит от вида комиссии. По Kaspi Гиду комиссия Kaspi Red+ облагается НДС. Если на комиссию выписан ЭСФ с НДС, плательщик НДС может взять налог в зачёт.
Как провести перевод на депозит Kaspi?
Пополнение депозита — Дт 1050 Кт 1030, возврат с депозита — Дт 1030 Кт 1050. Проценты Kaspi прибавляет к самому депозиту: Дт 1050 Кт 1150. Направления в депозитной выписке перевёрнуты относительно расчётного счёта.